信用证欺诈的防范对策
[导读]：本文所有内容由法律领域专业人士“杨东红”负责编辑，主要解答1.1 进口方对信用证欺诈的防范 1.1.1 慎重选择贸易伙伴，深入进行资信调查 防止欺诈的关键是要知道信任谁，信任到什么程度，应在某情况下跟谁打交道。信用证支付项下，卖方是否按约履行......本文有799个文字，预计阅读时间2分钟。
1.1 进口方对信用证欺诈的防范
1.1.1 慎重选择贸易伙伴，深入进行资信调查
防止欺诈的关键是要“知道信任谁，信任到什么程度，应在某情况下跟谁打交道”。信用证支付项下，卖方是否按约履行交货义务取决于卖方的信誉。因此，进口方对出口方信誉进行深入缜密地调查，成为防范信用证欺诈的重要前提。实践中，可以通过出口方所在国的资信评估机构、行业协会等渠道，对外商资信情况进行全面调查，在调查的基础上进行评估，并建立完备的供方档案，慎重地选择交易对象。总之，进口方在交易前的谨慎行事能有效地防范和减少信用证欺诈的发生。另外，在信用证中要求出口方提供由进口方指定的信誉卓著的商检机构出具商检证明，这是一有效的方法。
1.1.2 订立合同条款要严谨，并采用有利于己方的信用证方式
进口方可采取签订严谨详细的合同来限制对方，根据合同的具体要求对商业发票、提单、保险单、质检证书等提出明确而具体的要求，防止出口方针对漏洞提交不符合合同的单据而符合信用证的单据。此外，买方应当尽量争取在合同中使用FOB价格术语。根据国际商会《2000年国际贸易术语解释通则》的规定，买方“有责任自费租船并将船名、装货地点、时间给予卖方以充分通知。”另外，签约后应及时索取提单并鉴别提单信息的真实性。若遇到假单欺诈的情况，争取有利时机按“信用证欺诈例外原则”启动请求“止付令”程序，以挽回损失。
1.2 出口方对信用证欺诈的防范
在寻找贸易伙伴和贸易机会时，应尽可能通过正式途径(如参加交易会或实地考察)来接触和了解客户，不要选择资信不明或资信不好的客户交易。了解对手比了解信用证更重要。在订立合同前，应设法委托有关咨询机构对客户进行资信调查，作出正确的选择。另外，还要注意开证行的资信状况，最好选择世界知名银行或中国银行、中国工商银行等银行或与其有良好代理行关系的银行。以免出现开证行故意找出“不符点”拒付，使买方不付款提货，造成钱货两空的局面，必须时可要求对信用证加具保兑。
1.3 银行的防范
一般而言，银行信用较之于商业信用更为可靠，但只有资信好的银行才有这种可靠的信用。信用证支付的出口商所在国通知行负责审核开证行的资信，通知行应协助信用证贸易的出口商了解开证行的资信状况。在实务中，如果开证行资信不佳，甚至倒闭，受益人就要蒙受损失。正如国际银行安全委员会(The International Banking Security Association IBSA)在一份报告中说：“如果一家组织机构脆弱，管理混乱，就很容易成为作案者的目标”，信用证欺诈的受害者往往在欺诈发生后才能找出自己所犯的错误。如果管理上不出问题，且管理更加规范、科学、有效、合理，很多信用证欺诈是不可能成功的。内部制度的建立健全，严格按制度、规定办事，是防止信用证欺诈的重要措施。
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