信用证实例的经验分享集合

例：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。
因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处： ()信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出； (2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付，有违常规； (3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无； (4)信用证的签名为印刷体，而非手签，且无法核对； (5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。 例2：某中行曾收到一份由加拿大AC银行ALERTA分行电开的信用证，金额约00万美元，受益人为安徽某进出口公司。 银行审证员发现该证存在以下疑点： ()该证没有加押证实，仅在来证开注明 本证将由 行来电证实 ； (2)该证装效期在同一天，且离开证日不足一星期； (3)来证要求受益人发货后，速将一套副本单据随同一份正本提单用DHL快邮寄给申请人； (4)该证为见45票天，且规定受益人可按年利率％索取利息； (5)信用证申请人在加拿大，而受货人却在新加坡； (6)来证电传号不合常理。针对这几个疑点，该中行一方面告诫公司 此证密押未符，请暂缓出运 ，另一方面，赶紧向总行国际部查询，回答： 查无此行 。稍 后，却收到署名 美漩银行 的确认电，但该电文没有加押证实，于是该中行设法与美州银行驻京代表处联系，请示协助催晒，最后得到答复： 该行从未发出确认电，且与开证行无任何往来 。至此，终于证实这是一起盗用第三家银行密押的诈骗案。 例3：广西某中行曾收到一份署名印尼国民商业银行万隆BANK DAGANG NEGARA RSERO INTL ORERATION,BANDUNG,INDONESIA)电开的信用证，金额约80万美元，来证使用开证行与渣打银行上海分行之密押。后来，该中行去电上海打银行核实，得到复电： 本行不为第三家非其集团成员银行核为，且不负 任何责任 ，该中行只好转查开证行总行，但知： 开证行从未开出此证，且申请人未在当地注册，无业务往来记录 。显然，这是一份盗用他行密押并伪冒印 尼国民商业银行的假信用证。 例4：辽宁某贸易公司与美国金华企业签订了销往香港的5万立方米花岗岩合同，总金额高达，950万美元，买方通过香港某银行开出了上述合同下的第一笔信 用证，金额为95万美元。信用规定： 货物只能待收到申请人指定船名的装运通知后装运，而该装运通知将由开证行随后经信用证修改书方式发出 (ENT CANONLY BE EFFECTENRE LIANT`S ING;INSTRUCTIONS THROUGH L/NING BANK NOMINTING THE NAMEOF CARRYING VESSEL BY MEANS OF SUBSEQUENT CREDIT AMENDMENT)。该贸易公司收到来证后，即将质保金260万元人民币付给了买方指定代表，装船前，买方代表来产地验货，以货物质量不合格为 由，拒绝签发 装运通知 ，致使货物滞留产地，中方公司根本无法发货收汇，损失十分惨重。 例5：某中行曾收到香港BD金融公司开出的以海南某信息公司为受益人的信用证，金额为USD992.000.00元，出口货物是20万台照像机。信用证要求发货前由申请人指定代表出具货物检验证书，其签字必须由开证行证实，且规定/2的正本提 单在装运后交予申请人代表。在装运时，申请人代表来到出货地，提供了检验证书，并以数张大额为，从受益有手中拿走了其中一份正本提单。后来，受益人将有关支票委托当地银行议付，但结果被告知： 托收支票为空头支票，而申请人代表出具的检验证书签名不符，纯属伪造 。更不幸的是，货物已被全部提走，下落不明。受益人蒙受重大损失，有苦难言。