防范信用证诈骗的方法
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发布时间：2022年04月01日14时13分02秒
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[导读]：本文所有内容由法律领域专业人士“张伟”负责编辑，主要解答国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。 一）跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 (一)假冒或伙印鉴(签字......本文有842个文字，预计阅读时间3分钟。
国际结算诈骗中，跟单信用证诈骗是最主要和较骗是最主要较隐的类型。本文试对跟单信用证诈骗的常见方式略作分析的探讨。 一）跟单信用证诈骗的常见方式及其特征 (一)假冒或伙印鉴(签字)诈骗 所谓 假冒或伪造印鉴(签字)诈骗， 是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，最终达到骗取出口货物目的
。
这种诈骗一般有如下特征： .信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊； 2.所用信用证格式为陈旧或过时格式； 3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名； 4.信用证条款自相矛盾，或违背常规； 5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。 例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。 因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：
()信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常 规；(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；(4)信用证的签名为印刷体，而非手 签，且无法核对；(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。 （二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗 所谓 盗用或借用他行密押(密码)诈骗 ，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使 用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。 这种诈骗通常有如下特征： .来证无押，而声称由第三家银行来电证实； 2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货； 3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4.开立远期信用证，并许以优厚利率；
5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。
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这种诈骗一般有如下特征： .信用证不经通知，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊； 2.所用信用证格式为陈旧或过时格式； 3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名； 4.信用证条款自相矛盾，或违背常规； 5.信用证要求货物空运，或提单做成申请人(进口商)为受货人。 例如：河南某外贸公司曾收到一份以英国标准麦加利银行伯明翰分行(STANDARD CHARTERED BANK LTD . BIRMINGHAM BRANCH,ENGLAND)名义开立的跟单信用证，金额为USD37,200.00元，通知行为伦敦国民西敏寺银行(NATIONAL WESTMINSTER BANK LTD .LONDON)。 因该证没有象往常一样经受益人当地银行专业人员审核，发现几点可疑之处：
()信用证的格式很陈旧，信封无寄件人地址，且邮戳模糊不清，无法辩认从何地寄出；(2)信用证限制通知行－伦敦国民西敏寺银行议付；有违常 规；(3)收单行的详细地址在银行年鉴上查无；(4)信用证的签名为印刷体，而非手 签，且无法核对；(5)信用证要求货物空运至尼日利亚，而该国为诈骗案多发地。 根据以上几点，银行初步判定该证为伪造信用证，后经开证行总行联系查实，确是如此。从而避免了一起伪造信用证件诈骗。 （二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗 所谓 盗用或借用他行密押(密码)诈骗 ，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使 用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取出口货物。 这种诈骗通常有如下特征： .来证无押，而声称由第三家银行来电证实； 2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货； 3.来证规定装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4.开立远期信用证，并许以优厚利率；
5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。
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